警银联手筑防线 民生银行天津福州道支行成功拦截十万元“黄金陷阱”
近日,民生银行天津福州道社区支行上演了一场紧张而温暖的“反诈保卫战”。凭借着高度的风险敏感度与高效的应急处置能力,支行工作人员成功拦截一起针对个人的电信诈骗案,及时为客户守住10万元养老钱、血汗钱,用实际行动坚决守护人民群众的“钱袋子”安全。
抖音“高回报”投资? 大额转账暗藏玄机
3月13日下午,福州道社区支行的营业大厅里,一切井然有序。一名郭姓男子来到柜台前,神色匆匆地递交转账单据,要求办理一笔高达10万元的大额汇款,收款账户指向山东某个人账户,用途一栏赫然写着“黄金投资”。
这一异常举动立刻引起了经办人员的警惕。在与客户的沟通中,郭某透露,自己近期在抖音平台结识了一位“投资博主”,对方声称拥有专业渠道,能提供高回报的黄金投资服务,只要将资金汇入指定账户,对方就会代为操作黄金投资,并后期寄送实物黄金。“稳赚不赔”、“高额回报”的话术,让郭某深信不疑。
反诈培训显威力 警银联动化险情
“这不是天上掉馅饼,而是精心编织的诈骗陷阱!”银行工作人员脑中立刻闪过这个念头,并迅速回忆起支行近期开展的防范电信诈骗专项培训,典型案例的套路与眼前郭某的情况高度吻合——要求向陌生个人账户转账、承诺超高收益、无实物交易凭证,这正是典型的诈骗剧本。
险情不容迟疑,工作人员迅速启动应急处置流程。一人继续与郭某温和交谈,耐心拆解诈骗套路,安抚其激动的情绪,防止客户因抵触劝阻而冲动离开;另一人则立刻向支行营运主管上报可疑情况,并第一时间联系辖区派出所,请求警方介入核实。
民警到达现场后,警银双方形成合力,从法律风险、资金安全等多个维度,向郭某详细讲解诈骗套路与危害。经过工作人员的耐心劝导和民警的严肃提醒,郭某终于恍然大悟,意识到自己险些落入骗子圈套,当即放弃了转账操作。一笔即将转出的10万元可疑资金,被成功拦截在银行柜台,避免了巨大的财产损失。
坚守初心护民生 筑牢反诈安全墙
这起案例并非个例。近年来,针对老年人、青年群体的新型诈骗手段层出不穷。每一笔可疑交易的背后,都是群众的切身利益;每一次快速响应,都是对民生福祉的有力守护。
事后,天津市公安局滨海分局杭州道派出所特意发来感谢信,对民生银行在此次反诈事件中展现出的敏锐风险识别能力、高效应急处置水平以及高度社会责任感给予高度肯定。信中提到,支行工作人员在关键时刻主动担当、快速响应,与警方密切配合,成功阻断诈骗资金流转,为守护群众财产安全作出了积极贡献。
民生银行天津分行表示,将持续扎根社区、贴近群众,不断提升员工的风险识别与应急处置能力,用更细致的服务、更专业的判断、更紧密的警银协作,织密织牢反诈防护网,用专业与温度守护每一位客户的“钱袋子”,为维护金融安全贡献坚实的民生力量。
（来源：财新闻）
